Шахрайство в Telegram: чи захищає анонімність від закону?

Анонімність у месенджерах не гарантує уникнення відповідальності. Покрокова інструкція для постраждалих від шахрайських дій.

Основні тези

• Шахрайство через Telegram кваліфікується за ч. 4 ст. 190 КК України як злочин, вчинений шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки.

  
  

• Анонімність у месенджерах не гарантує уникнення відповідальності, оскільки електронні сліди та банківські операції дозволяють ідентифікувати злочинців.

  
  

• За шахрайство з використанням месенджерів передбачене покарання у вигляді позбавлення волі до 4 років, а при легалізації отриманих коштів - додаткова відповідальність за ст. 209 КК України.

  
  

• У випадку шахрайства важливо зберегти всі докази комунікації та фінансових операцій перед зверненням до правоохоронних органів.

  
  

• Судова практика (справа № 456/183/25) демонструє, що навіть при груповому шахрайстві через Telegram злочинців притягують до відповідальності.

Зміст

1. Актуальність проблеми;

2. Основні правові аспекти шахрайства у месенджерах;

3. Аналіз судової практики: справа № 456/183/25;

4. Анонімність у Telegram: чи є вона захистом для злочинців?;

5. Алгоритм дій для постраждалих від шахрайства в месенджерах;

6. Правові наслідки та покарання за шахрайські дії;

7. Висновки та рекомендації;

8. Джерела інформації;

9. Ваші гроші та особисті дані викрали шахраї в месенджерах?

Актуальність проблеми

У світі цифрових технологій месенджери, зокрема Telegram, стали не лише зручним засобом комунікації, але й інструментом для зловмисників. Шахраї активно використовують месенджери для здійснення протиправних діянь, розраховуючи на анонімність та складність їх виявлення правоохоронними органами. Проте українське законодавство передбачає кримінальну відповідальність за шахрайські дії незалежно від платформи їх вчинення.

Image by Freepik

Основні правові аспекти шахрайства у месенджерах

Згідно з Кримінальним кодексом України, шахрайство визначається як заволодіння чужим майном шляхом обману або зловживання довірою. У випадку використання електронних платформ, таких як Telegram, дії злочинців кваліфікуються за ч. 4 ст. 190 КК України, яка передбачає відповідальність за шахрайство, вчинене:

• шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки

• за попередньою змовою групою осіб

• в умовах воєнного стану

Додатково, якщо шахраї легалізують отримані злочинним шляхом доходи, їхні дії підпадають під ч. 1 ст. 209 КК України — легалізація (відмивання) майна, одержаного злочинним шляхом.

Аналіз судової практики: справа № 456/183/25

Показовим прикладом є справа № 456/183/25, розглянута Стрийським міськрайонним судом Львівської області. У цьому випадку обвинувачений ОСОБА_5, використовуючи месенджер Telegram, отримав від невстановленої особи (з нік-неймом "ОСОБА_6") реквізити банківської картки потерпілого: номер, термін дії та CVV-код.

За попередньою змовою з іншою особою (під неймом "Gena"), обвинувачений шляхом обману змусив третю особу (ОСОБА_8) підключити чужу банківську картку до мобільного застосунку "Wallet" та здійснити покупку двох мобільних телефонів iPhone на загальну суму 84 113 грн. Після цього телефони були продані цій же особі за 64 000 грн, які обвинувачений отримав на власну банківську картку.

Суд визнав дії обвинуваченого як:

1. Шахрайство за ч. 4 ст. 190 КК України - заволодіння чужим майном шляхом обману, за попередньою змовою групою осіб, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, вчиненого в умовах воєнного стану.

2. Легалізацію майна за ч. 1 ст. 209 КК України - розпорядження майном, одержаним злочинним шляхом, шляхом вчинення правочину.

Image by Freepik

Анонімність у Telegram: чи є вона захистом для злочинців?

Аналіз судової практики свідчить, що анонімність у Telegram не є гарантією уникнення відповідальності за вчинені злочини. Хоча у месенджері можна використовувати нік-нейми замість реальних імен, правоохоронні органи мають інструменти для встановлення особи злочинця.

У справі № 456/183/25 обвинувачений використовував банківські картки для отримання коштів, що дозволило ідентифікувати його особу. Навіть якщо безпосередні організатори шахрайської схеми користувалися псевдонімами ("ОСОБА_6", "Gena"), виконавця злочину було встановлено та притягнуто до відповідальності.

Важливо розуміти, що:

• Електронні сліди завжди залишаються

• Використання банківських карт для отримання коштів від шахрайства дозволяє відстежити злочинця

• При груповому шахрайстві достатньо виявити одного учасника для розкриття всієї схеми

Алгоритм дій для постраждалих від шахрайства в месенджерах

Image by Freepik

Якщо ви стали жертвою шахрайства через Telegram або інший месенджер, рекомендуємо дотримуватися такого алгоритму дій:

Збережіть докази. Це важливо як перший крок, так як електронні докази можуть бути легко втрачені або змінені:

• Зробіть скріншоти всіх розмов із шахраєм, включаючи його профіль, ім’я користувача та будь-які повідомлення про грошові перекази чи домовленості

• Задокументуйте точну дату та час ваших взаємодій

• Збережіть квитанції про транзакції, підтвердження платежів або банківські виписки, пов'язані з шахрайством.

• Якщо можливо, не видаляйте розмову до завершення розслідуванняи)

Зверніться до банку. У випадку несанкціонованих транзакцій або якщо ви обманом змусили здійснити платежі:

• Негайно зателефонуйте на гарячу лінію вашого банку, щоб заблокувати проблеми та запобігти подальшим несанкціонованим транзакціям

• Подайте офіційну заяву про оскарження шахрайських транзакцій (зазвичай це має часові обмеження, тому дійте швидко)

• Попросіть детальні записи транзакцій із зазначенням дати, часу, суми та реквізитів отримувача шахрайських переказів

• Дізнайтеся про політику захисту від шахрайства вашого банку, яка може допомогти зберегти витрати

• Отримайте офіційну документацію вашої скарги для використання як доказ у правоохоронних органах

Подайте заяву до поліції. Це формалізує вашу справу в правовій системі:

• Зверніться до місцевого відділення поліції, щоб подати детальну заяву про шахрайство

• Принесіть усі зібрані докази, включаючи скриншоти, записи транзакцій та банківські виписки

• Будьте конкретними щодо хронології подій, точної суми фінансових збитків та будь-якої ідентифікаційної інформації про злочинця

• Обов'язково отримайте номер справи або копію вашої заяви для подальшого відстеження

• В Україні такі злочини фактично розслідуються за статтею 190 Кримінального кодексу (шахрайство)

Співпрацюйте зі слідством. Після подання заяви важлива подальша підтримка розслідування:

• Оперативно відповідайте на будь-які запити додаткової інформації від наступних

• Будьте доступними для інтерв'ю або опитування під час процесу розслідування

• Надавайте будь-які нові докази, які можете виявити після подання початкової заяви

• Розгляньте можливість участі як потерпілий свідок, якщо справа дійде до суду

• Регулярно цікавитеся статусом вашої справи

Залучіть професійного адвоката для участі в досудовому розслідуванні. Відповідно до КПК України, адвокат має широкий спектр повноважень, які можуть суттєво посилити ваш захист:

• Адвокат має право бути повністю обізнаним щодо суті кримінального провадження

• Самостійно збирати доказову базу, що має значення для вашої справи

• Витребовувати та отримувати копії документів, відомостей, висновків експертів, що стосуються провадження

• Ініціювати проведення слідчих та негласних слідчих дій через подання клопотань

• Брати безпосередню участь у всіх процесуальних діях, вносити зауваження щодо їх проведення

• Використовувати технічні засоби під час процесуальних дій

• Заявляти клопотання та відводи

• Отримувати доступ до матеріалів досудового розслідування та їх копії

• Оскаржувати дії чи бездіяльність слідчого, прокурора або слідчого судді

• Професійний адвокат у справі про шахрайство в месенджерах допоможе:

• Надати попередню правову консультацію щодо перспектив справи

• Розробити ефективну стратегію захисту ваших інтересів

• Здійснювати ваше представництво у правоохоронних та судових органах

• Контролювати дотримання законності дій правоохоронців під час розслідування

• Допомагати у зборі додаткових доказів для підтвердження факту шахрайства

• Брати участь у всіх слідчих та розшукових діях

Залучення кваліфікованого адвоката на етапі досудового розслідування значно підвищує ймовірність успішного розкриття злочину та відшкодування завданих збитків.

Кожен із цих кроків спрямований як на захист жертви від подальшої шкоди, так і на максимальне збільшення шансів ідентифікувати злочинця повернути та втрачені кошти. Правова система може ефективно розслідувати такі справи, як демонструє судова справа, створена в статті (Справа № 456/183/25), де шахрая була успішно притягнута до відповідальності, незважаючи на її спробу залишитися анонімним у Telegram.

Правові наслідки та покарання за шахрайські дії

Згідно з проаналізованою судовою практикою (справа № 456/183/25), за шахрайство, вчинене через Telegram, суди призначають серйозні покарання:

• За ч. 4 ст. 190 КК України (шахрайство) - 4 роки позбавлення волі

• За ч. 1 ст. 209 КК України (легалізація майна) - 3 роки 6 місяців позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади або займатись діяльністю, пов'язаною з фінансово-господарськими операціями на строк 1 рік

У випадку сукупності злочинів суд може призначити покарання шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим. При наявності пом'якшуючих обставин (щире каяття, відшкодування шкоди), суд може звільнити засудженого від відбування покарання з випробуванням на певний іспитовий строк.

Висновки та рекомендації

Шахрайство в Telegram та інших месенджерах є серйозним кримінальним правопорушенням, за яке передбачена відповідальність згідно з Кримінальним кодексом України. Анонімність у цифровому просторі є ілюзорною - сучасні методи розслідування дозволяють виявляти злочинців навіть при використанні ними псевдонімів.

Для захисту від шахрайства в месенджерах рекомендуємо:

• Не передавати стороннім особам реквізити банківських карток

• Перевіряти надійність співрозмовників перед здійсненням фінансових операцій

• При підозрілих пропозиціях консультуватися з фахівцями

• У випадку виявлення шахрайства негайно звертатися до правоохоронних органів

Пам'ятайте, що своєчасне звернення до поліції збільшує шанси на встановлення особи злочинця та повернення викрадених коштів.

Джерела інформації

1. Кримінальний кодекс України, стаття 190 "Шахрайство"

2. Кримінальний кодекс України, стаття 209 "Легалізація (відмивання) майна, одержаного злочинним шляхом"

3. Вирок Стрийського міськрайонного суду Львівської області у справі № 456/183/25 від 10 квітня 2025 року

4. Кримінальний процесуальний кодекс України, стаття 100 "Зберігання речових доказів"

5. Кримінальний кодекс України, стаття 70 "Призначення покарання за сукупністю злочинів"

6. Кримінальний кодекс України, стаття 75 "Звільнення від відбування покарання з випробуванням"

7. Кримінальний кодекс України, стаття 76 "Обов'язки, які покладає суд на особу, звільнену від відбування покарання з випробуванням"